Progresión SCB en cumplimiento con la circular externa 019 del 07 octubre 2021 de la Superintendencia Financiera de Colombia, informa a sus inversionistas que con el fin que puedan tomar decisiones acertadas de inversión, frente a los fondos de inversión colectiva que administra, tiene dispuestos una serie de elementos, procedimientos, manuales, canales de atención, entre otros.
Existen dos clases de modalidad de asesoría, las cuales son:
Modalidad de asesoría independiente:
Asesoría financiera en el mercado de valores en el que la entidad y las personas naturales que lo suministran actúan buscando el mayor beneficio para el cliente gracias a que están libres de todo conflicto de interés y se abstienen de recibir beneficios de terceros. Además, realizan un análisis de mercado cumpliendo los requisitos que establece la regulación.
Modalidad de asesoría no independiente:
Asesoría financiera en la que la entidad y las personas naturales que la suministran podrían presentar conflictos de interés en el suministro de una recomendación profesional o no es posible asegurar que se busca el mayor beneficio del cliente al no considerar productos distintos a los de la entidad financiera que se representa que podrían llegar a estimarse más beneficiosos. También se considera asesoría en modalidad no independiente aquella a la que le falta alguna de las siguientes características:
Progresión SCB, por medio de sus comerciales certificados siempre suministrará asesoría bajo la modalidad NO INDEPENDIENITE, la diferencia respecto de la modalidad independiente es que la asesoría siempre se realizara sobre fondos que administre y no sobre diferentes productos o fondos que puedan existir en el mercado. Sin embargo, se aclara que en el mercado existen otros productos disponibles para el inversionista, los cuales no son ofrecidos o administrados por nosotros.
Todo cliente o inversionista que ingrese a la compañía deberá tener su debida categorización ya sea como cliente inversionista o inversionista profesional, adicionalmente deberá perfilarse a los clientes inversionistas en alguna de las categorías establecidas por Progresión SCB (Alto – Moderado – Bajo)
Inversionista profesional: Son todos los clientes que cuenten con la experiencia y conocimientos necesarios para comprender, evaluar y gestionar adecuadamente los riesgos inherentes a cualquier de decisión de inversiones.
Un patrimonio igual o superior a ciento cincuenta y siete mil ochocientos setenta y ocho coma doce (157.878,12) Unidades de Valor Tributario – UVT, y al menos una de las siguientes condiciones:
Cliente inversionista: Tendrán la categoría de “cliente inversionista” aquellos clientes que no tengan la calidad de “inversionista profesional”.
Perfil del cliente: Corresponde a la evaluación de su situación financiera, intereses y necesidades para determinar el perfil de los productos en los cuales resulta conveniente la realización de inversiones. Para construir el perfil del cliente se debe analizar como mínimo la información que el mismo entregue sobre los siguientes aspectos: conocimiento en inversiones, experiencia, objetivos de inversión, tolerancia al riesgo, capacidad para asumir pérdidas, horizonte de tiempo, capacidad para realizar contribuciones y para cumplir con requerimientos de garantías.
Conservador: Cliente que disfruta la preservación del capital, prefiere la obtención de ingresos seguros y estables, manteniendo la tranquilidad y por su bienestar elige una modalidad de negociación que traiga poca volatilidad para su inversión.
Moderado: Cliente que siempre está atento a la fluctuación del mercado, por eso es capaz de tolerar cierto nivel de riesgo, alguien precavido que no le interesa ir rápido sino seguro buscando siempre excelentes rendimientos.
Moderado – Alto: Cliente que tolera mucho más el riesgo sin importar los cambios en el precio de sus activos, incluso en las condiciones más extremas siempre elige un balance ideal entre rentabilidad y riesgos.
Arriesgado: Cliente que busca aumentar sus inversiones sin importar si la volatilidad está en su contra, con poco temor a asumir un amplio nivel de riesgo. Conocedor experto en el comportamiento de los mercados
Actualice su perfil de riesgos por medio del siguiente link:
Es el suministro de una recomendación individual o personalizada a un inversionista, la cual deberá tener en cuenta el perfil del cliente y el perfil del producto, para la realización de inversiones. Progresión SCB, cuenta con comerciales certificados ante el Autorregulador del Mercado de Valores – AMV- bajo la modalidad de Asesor Financiero, los cuales podrán brindarle esta recomendación. Adicionalmente deberá tener en cuenta los siguientes aspectos:
Para productos que Progresión SCB tenga categorizados como Universales, los mismos podrán ser distribuidos sin ser obligatoria esta recomendación profesional, sin embargo, cualquier inversionista podrá solicitar dicha asesoría o recomendación en el momento que lo desee o cuando sobrevenga una circunstancia que afecte de manera sustancial la inversión.
Progresión SCB, por la administración, gestión y distribución de los fondos de inversión colectiva y fondos de capital privado los cuales administre, percibirá un beneficio económico, sin embargo, no tendrá ningún cobro adicional por la asesoría o distribución de fondos.
* Comisión previa y fija efectiva anual descontada diariamente, calculada con base en el valor neto o del patrimonio del respectivo Fondo del día anterior.
**FIC RENTAR 2015: Comisión fija anual equivalente a 104 Salarios mínimos legales mensuales vigente, más una comisión variable equivalente a 1.8% sobre los ingresos efectivos brutos del fondo derivado de la gestión.
Progresión SCB, ha implementado los siguientes criterios para la clasificación de sus productos de acuerdo con la normatividad actual, como simples o complejos.
Frente a la distribución de productos se seguirán los lineamientos que Progresión SCB tiene establecidos para tal fin, de acuerdo con el procedimiento GC-PRO-006. Dicha distribución, será realizada por medio de su fuerza comercial interna y externa, para cada uno de ellos se celebran los respectivos contratos laborales.
POLITICAS
Progresión SCB cuenta con los siguientes profesionales certificados los cuales podrán llevar a cabo la debida asesoría y/o recomendación profesional frente a nuestros productos, todos cuentan con la debida asesoría ante AMV en la modalidad de Asesor financiero y todos podrán realizar esta actividad sobre todos nuestros productos.
Las siguientes personas corresponden a los únicos autorizados para la ejecución de la actividad de asesoría sobre los productos de Progresión SCB.
*Con ocasión a que la asesoría está supeditada a la certificación vigente, debe haber un responsable de velar que exista la certificación vigente y eliminar aquellos que no la tengan dentro de un período vigente.
Progresión Comisionista de Bolsa S.A, es una entidad vigilada por la Superintendencia Financiera de Colombia, cuenta con amplia experiencia en la estructuración, gestión y administración de fondos de inversión colectiva y fondos de capital privado en diferentes sectores de la economía.
Teléfono: 57 + 3152889295
Email: servicioalcliente@progresion.
Dirección: CRA 7 # 77 – 07 – OFICINA 302 Bogotá, Colombia
Dirección: CL 22 NORTE 6AN-24 – OFICINA 508
Cali, Colombia